PIATA PENSIILOR PRIVATE - Active totale de 90,43 miliarde lei, in crestere cu 25% comparativ cu intervalul similar al anului precedent

Piata pensiilor private din Romania a ajuns, in primele noua luni ale anului, la active totale de 90,43 miliarde lei, in crestere cu 25% comparativ cu intervalul similar al anului precedent.

Potrivit Autoritatii de Supraveghere Financiara, ca pondere in PIB, activele totale ale sistemului de pensii private au inregistrat un nivel de aproape 8%, marcand o evolutie pozitiva de-a lungul ultimilor ani.
 La 30 septembrie 2021, erau inscrisi 8,29 milioane participanti la cele 17 fonduri de pensii private (Pilon II + Pilon III), in timp ce la finalul lunii septembrie a anului trecut era inregistrat un numar de 8,10 milioane participanti.
Sistemul pensiilor private a marcat o evolutie pozitiva pe tot parcursul functionarii sale, fiind adaptabil in fata episoadelor de volatilitate intalnite de-a lungul timpului.
Cresterea activelor fondurilor de pensii private este remarcabila la nivel european, Romania fiind printre tarile cu cele mai mari cresteri din ultimii 10 ani.
Fondurile de pensii private reprezinta investitori institutionali care sprijina, in principal, economia locala, avand totodata un rol de factor de echilibru si de stabilitate al pietei financiare.

Pilonul II

Valoarea totala a activelor nete ale fondurilor de pensii administrate privat a fost de 87,06 miliarde lei la finalul lunii septembrie a anului 2021, in crestere cu aproximativ 25% comparativ cu aceeasi data a anului 2020.
Numarul participantilor inregistrati in sistemul Pilonului II a fost de 7,73 milioane persoane, fata de 7,58 milioane persoane inregistrate in luna septembrie a anului 2020.
Potrivit ASF, la nivelul Pilonului II, contributia medie a participantilor, cu contributii virate la 30 septembrie 2021, a fost de 204 lei/participant, in timp ce la 31 decembrie 2020 valoarea acesteia a fost de 192 lei/participant.
In perioada ianuarie - septembrie 2021, contributiile virate in sistemul de pensii administrate privat au fost in cuantum de 7,28 miliarde lei, in crestere cu aproximativ 9% fata de aceeasi perioada din anul 2020.
Rata medie ponderata de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii administrate privat a fost 5,94% in septembrie 2021, in luna decembrie 2020 valoarea acesteia fiind de 5,38%.
La finalul lunii septembrie 2021, valoarea medie a activului unui participant la sistemul pensiilor administrate privat era de 11.265 lei, inregistrand o crestere de 14,2% comparativ cu decembrie 2020 si cu 2,6% fata de trimestrul precedent.
De la inceputul anului pana la data de 30 septembrie 2021 au fost efectuate plati ale activului personal net catre participanti in cuantum de 208 milioane lei pentru 13.604 de participanti si beneficiari.
Distributia valorii conturilor participantilor arata o concentrare mare, 62% din active fiind detinute de doar 20% din participanti. Cel mai mare cont are o valoare de 1.469.858 lei, iar cel mai mic are o valoare de 1 leu. Totodata, peste 20% din participanti detin active sub valoarea de 1.000 lei.
La 30 septembrie 2021, titlurile de stat si actiunile erau principalele instrumente financiare in care au investit fondurile de pensii administrate privat. Investitiile in titluri de stat ale fondurilor de pensii din Pilonul II au reprezentat 61% la 30 septembrie 2021. Investitiile in actiuni au crescut, reprezentand, in primele noua luni ale anului, 25% din valoarea totala a activelor fondurilor de pensii din Pilonul II.  De asemenea, ponderi semnificative sunt investite si in obligatiuni corporative si fonduri de investitii.

 Pilonul III

Autoritatea mai arata ca valoarea totala a activelor nete, in sistemul facultativ de pensii, a fost de 3,317 miliarde lei, la finalul primelor noua luni ale anului 2021, in crestere cu aproximativ 22% comparativ cu aceeasi perioada a anului precedent.
Numarul de participanti inregistrati in sistemul pensiilor facultative a fost de 553.775 persoane, comparativ cu 520.879 persoane inregistrate la 30 septembrie 2020.
La nivelul Pilonului III, contributia medie a participantilor, cu contributii virate la 30 septembrie 2021, a fost de aproximativ 149 lei/participant, in crestere cu 12% comparativ cu luna septembrie 2020.
In perioada ianuarie - septembrie 2021, contributiile virate in sistemul de pensii facultative au fost in cuantum de aproximativ 294 milioane lei, in crestere cu 9% fata de aceeasi perioada din anul 2020.
Rata medie ponderata de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative cu grad de risc ridicat a fost 7,18% in septembrie 2021, in luna septembrie 2020 valoarea acesteia fiind de 3,71%.
Rata medie ponderata de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative cu grad de risc mediu a inregistrat un nivel de 5,51% la finalul lunii septembrie 2021, mai mare comparativ cu cel inregistrat in luna septembrie 2020 (4,13%).
La finalul lunii septembrie 2021, valoarea medie a unui cont in sistemul pensiilor facultative era de 5.991 lei, cu 8% mai mare decat in decembrie 2020, reprezentand totodata 53% din valoarea unui cont mediu din fondurile de pensii administrate privat.
In intervalul ianuarie - septembrie 2021, au fost efectuate plati ale activului personal net catre participanti in cuantum de aproximativ 75 milioane lei pentru 7.569 de participanti si beneficiari.
  Valoarea medie a conturilor participantilor inregistreaza o variatie semnificativa intre diferitele fonduri, cu valori cuprinse intre 2.765 lei si 7.659 lei. Ca si in cazul Pilonului II, valoarea activelor detinute de participanti inregistreaza o concentrare ridicata, putin peste 10% din participanti totalizand 50% din active. Cea mai mare valoare a unui cont este de 1.486.069 lei, in timp ce 20% din participanti detin active in valoare de sub 507 lei.
  La finalul lunii septembrie 2021, titlurile de stat si actiunile au ramas principalele instrumente financiare in care au investit fondurile de pensii facultative. Investitiile fondurilor de pensii facultative in titluri de stat au reprezentat 61% la 30 septembrie 2021, in scadere cu 2 puncte procentuale comparativ cu finalul anului 2020.
  Investitiile in actiuni au reprezentat 28% din valoarea totala a activelor fondurilor de pensii din Pilonul III. O alta categorie importanta de active financiare in care au investit fondurile de pensii facultative este reprezentata de obligatiunile corporative si titluri de participare OPCVM.

Raportul privind evolutia pensiilor private - T3 2021
Raportul privind evolutia pensiilor private - S1 2021
Raportul privind evolutia pensiilor private - T1 2021